【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
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答案
ADE
解析
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【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
43：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
46：在做【1058单位活期账户启用】时，以下说法正确的是___？
A. 备案类账户不需提供人行账户管理系统打印的开户信息；
B. 输入“登记日期”时，基本户输入账户管理系统录入的日期；
C. 输入“登记日期”时，一般户输入开户许可证上的日期；
D. 输入“登记日期”时，基本户输入开户许可证上的日期；
E. 输入“登记日期”时，一般户输入账户管理系统录入的日期。
【多选题】
47：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
48：7125账户密码重置交易，所需要注意的问题，以下说法中正确的是___？
A. 双挂，需要上传存款凭证影像；
B. 挂失申请书编号需要拍摄清晰、完整；
C. 双挂处理时，需要审核挂失是否到期；
D. 非当天处理时，需要上传客户回执联，因客户把回执联丢失时，需重新填制挂失申请书，挂失期限按新办理挂失计算(无需在系统内处理)。
【多选题】
49：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
50：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
51：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
52：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押行办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
53：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
54：以下关于单据和凭证规范使用说法正确的有哪些？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
55：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
56：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人身份证件及学生身份证件。若学校无法长期出具证明，可由校园卡代发行社与校方签订校园卡特殊业务办理协议，明确代理事项。授权时应提交以下资料：___
A. 学生身份证件(16周岁以下可使用户口簿，16周岁以上应使用身份证或临时身份证)；
B. 代理人身份证件；
C. 校方与银行方签订的特殊业务办理协议；
D. 特殊业务申请省中心授权通过表
E. 挂失申请书
F. 代理人影像
【多选题】
57：客户为留守儿童(不满16周岁)，法定监护人无法代理办理业务时，可由其他监护人代为办理，需提供以下资料授权：___
A. 村委会或社区出具的证明，证明客户为留守儿童，代理人与留守儿童的关系
B. 代理人及留守儿童身份证件(儿童可提供户口簿)
C. 特殊业务申请省中心授权通过表
D. 村委会或社区负责人身份证件
【多选题】
58：以下票据业务中，属于不合规业务的有___。
A. 支票上大写金额填写错误；
B. 转账支票正面和进账单上的收款人均为XX扶贫服务中心，背面的签章是XX食品有限公司；
C. 转账支票上的印鉴(XX材料有限公司)与系统内付款人名称(XX矿业有限公司)不一致；
D. 承兑汇票最后一手背书人签章印鉴名称为A公司，而前一手被背书人名称为B公司。
【多选题】
59：银行业金融机构有违反假币收缴、报告管理规定的哪些行为，由人民银行给予警告、罚款等，并责成银行业金融机构对主管人员和直接负责人员给予相应纪律处分。___
A. 发现假币而不收缴的。
B. 未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的。
C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的。
D. 截留或私自处理收缴假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
【多选题】
62：银行业金融机构营业网点应公示哪些内容？___
A. 制度、规定：《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺：无偿兑换残缺、污损人民币；无偿提供券别调剂服务；
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
【多选题】
1：对公客户办理收单业务需要提供的资料包括___。
A. 营业执照、
B. 法人身份证、
C. 特约商户申请表。
D. 商户公章、
E. 房屋租赁协议或房产证复印件、
F. 商户绑定账号
【多选题】
4：以下属于我行手机银行“河南农信(个人家)”APP下载渠道的有___
A. 手机应用市场中搜“河南农信”
B. 通过微信公众号“河南农信”中“微服务”下载
C. 进入我行或河南农信官网，扫码下载
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【判断题】
23：若动用了保证金，“黑名单”不会自动解除，客户需前往柜台，柜员做【E0017】ETC记账卡保证金恢复交易，保证金恢复后ETC记账卡状态最长48小时内(含节假日)会自动移除
A. 对
B. 错
【单选题】
1，陈研究员设计了一个新的加密算法，在这种算法中，加密过程和解密过程所使用的密匙是不相同的，但是两者之间满足倒数关系，即解密密匙是加密密匙的倒数，它所设计的这种密匙算法有可能是___。
A. 对称密码算法
B. 双钥密码算法
C. 散列算法
D. 非对称密码算法
【单选题】
2，下面关于各项涉及我国法律法规的描述中，错误的是___。
A. 《信息安全法》是我国一部维护信息安全，预防信息犯罪的基本法律
B. 《宪法》中有部分条款涉及信息安全，并对保护公民权益做出了规定
C. 《刑法》中有部分条款涉及信息安全和计算机犯罪行为，为相关犯罪行为的处罚规定提供了依据
D. 《保守国家秘密法》是我国保守国家秘密，维护国家安全和利益的重要法律保障，同时明确了泄密的法律责任认定，使查处泄密违法行为有据可依，有章可循
【单选题】
3，GB/Z 24364《信息安全风险管理指南》指出信息安全风险管理过程的基本步骤是___。
A. 风险度量，风险评估，风险分析和风险管理
B. 评估对象，评估过程，评估结果和评估报告
C. 背景建立，风险评估，危险处理和批准监督
D. 技术分析，管理分析，人员分析和制度分析
【单选题】
4，建立信息安全管理体系重要的环节是对文档的层次化管理，系列文档中层次化错误的是___。
A. 一级文档多为方针，策略等，如《信息安全管理指导》
B. 二级文档通常是信息安全相关规章，制度，规定，策略等要求类文件，如《防病毒系统安装步骤》
C. 三级文档通常是信息安全相关的规程，操作指南和实施标准，如《数据备份与恢复步骤》
D. 四级文档包括各种日志，计划，报告等记录，如《网站系统运行日志》
【单选题】
5，灾难恢复领域中，常常使用恢复时间目标（Recovery Time Objective， RTO）表示灾难恢复的业务参数，下面关于RTO描述错误的是___。
A. RTO值的大小代表了当灾难发生时允许丢失的数据量
B. RTO是反映业务恢复及时性的指标，统称越短的RTO意味着越高的容灾能力
C. 根据业务的重要性变化，相同的信息系统在不同时期其RTO值要求可能不同
D. RTO值的大小应和信息系统重要性有关，某些涉及国家和社会稳定的重要信息系统可能要求RTO值为0
【单选题】
6，PKI/CA技术可用于增强系统的安全性，以下___不是PKI/CA应用所解决的问题。
A. 鉴别用户身份
B. 验证数据完整性
C. 识别伪造数字证书
D. 识别流氓软件
【单选题】
7，小贵是一名大学生，他对网络攻防技术十分感兴趣，经常喜欢使用一些嗅探器软件来查看当前局域网中的数据流，并试图从中找到以明文形式存在的用户名和口令，但并不干扰和篡改数据流。他的这种行为属于___。
A. 流量攻击
B. 欺骗攻击
C. 主动攻击
D. 被动攻击
【单选题】
8，下面ISO/OSI参考模型的说法正确的是？___。
A. 它是目前应用最广泛的互联网通信协议
B. 它是一个只要竞争对手是TCP/IP协议，由于ISO/OSI更加全面细致，所以更受欢迎
C. 它是基本思想之一是在网络上发送数据时，由物理层开始对数据进行封装，至应用层时数据已经被套上了多层“外衣”
D. 以上都对
【单选题】
9，对信息安全事件进行分级有助于用户认识信息安全事件的严重性，并根据实际情况快速有效处置。GB/Z 20986-2007《信息安全事件分类指南》规定信息安全事件分级的标准和级别，下面描述正确的是___。
A. 信息安全事件分为紧急事件，重大事件和一般事件三级
B. 信息安全事件分为重大事件，较大事件和较小事件三级
C. 信息安全事件分为特别重大事件，重大事件，较大事件和一般事件四级
D. 信息安全事件分为特别重大事件，重大事件，一般事件，较小事件和特别小事件五级
【单选题】
10，入侵检测系统在网络安全中发挥着重要作用，以下说法错误的是___。
A. 入侵检测系统可以用于检测分析用户和系统的行为
B. 入侵检测系统不仅可以检测网络外部的攻击行为，还可以用于检测网络内部用户的攻击行为
C. 入侵检测系统用于屏蔽内部网络结构细节，隐藏内部网络主机IP地址
D. 入侵检测系统常用来和防火墙搭配使用，实现网络的安全防护
【单选题】
11，在国家标准《信息系统安全保障评估框架第一部分：简介和一般模型》（GB/T 20274.1-2006）给出的信息系统安全保障模型中，信息系统安全保障的基础和核心是___。
A. 保密和策略
B. 风险和保密
C. 风险和策略
D. 安全和保密
【单选题】
12，信息安全等级保护是我国信息安全保障工作的基本制度和方法，按照等级保护相关政策和标准，信息系统的安全保护等级应由哪两个要素决定___。
A. 等级保护对象的用户重要程度和风险评估时的评估等级
B. 等级保护对象的用户重要程度和受到侵害时的损失程度
C. 等级保护对象受到破坏时所侵害的客体和对客体造成侵害程度
D. 等级保护对象受到破坏时所侵害的客体和客体价值大小
【单选题】
13，关于公钥基础设施（PKI）及其应用，以下说法不正确的是___。
A. PKI是一个包括硬件，软件，人员，策略和规程的集合，是用公钥概念与技术来实施和提供安全服务的普通适用的安全基础设施
B. 在网络支付应用中，利用PKI技术只能进行网站服务器对访问用户的单向认证
C. PKI组成结构包括CA，RA，证书库，CRL库，终端实体等
D. HTTPS协议采用PKI技术，在HTTP的基础上使用SSL协议来构建安全通信隧道
【单选题】
14，2003年，我国制定出台了《国家信息化领导小组关于关于加强信息安全保障工作的意见》（中办发【2003】27号），提出了我国信息安全保障的主要工作内容。下面选项中，哪项不属于该文件要求的工作内容___。
A. 加强信息安全标准化工作，抓紧制定急需的信息安全管理和技术标准
B. 加强信息安全学科，专业和培训机构建设，加快信息安全人才培养
C. 加强对信息安全保障工作的领导，建立和落实信息安全管理责任制
D. 抓紧建立信息安全分级保护制度，制定信息安全分级保护的管理办法和技术指南
【单选题】
15，以下关于蠕虫的描述中，错误的是___。
A. 蠕虫的传播通常不需要用户的操作
B. 蠕虫可以是独立的程序
C. 蠕虫的主要危害体现在对数据保密性的破坏
D. 蠕虫的传播可能会导致网络变慢
【单选题】
16，根据我国等级保护相关政策和标准，在开展信息系统定级工作时，下面说法正确的是___。
A. 信息系统运营使用单位参考相关政策和标准，自主确定信息系统的安全保护等级
B. 信息系统定级要坚持“强制定级，自主保护”的原则
C. 信息系统定级工作应在保密机关的指导下进行
D. 信息系统定级由本单位确定，其结果无需经上级主管部门审批
