柜员在办理柜面业务时，如发现假钞由该柜员认定后予以收缴，并向客户说明情况，追查来源_答案

【判断题】

柜员在办理柜面业务时，如发现假钞由该柜员认定后予以收缴，并向客户说明情况，追查来源

A. 对

B. 错

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【判断题】

联社库存限额汇总不得超过全辖存款余额2%

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

整存整取定期储蓄部分提前支取只能办理二次，提前支取部分储蓄存款利息利随本清

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

存款人死亡，继承人申请挂失存款时，须持市级以上（含市级）公证机关签发的继承权证明书办理，没有设立公证机关的地方，凭市级人民法院签发的继承权判决书办理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

抗辩是指债务人根据规定对票据债权人拒绝履行义务的行为

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

银行本票见票即付

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

储蓄存款年息按365天计算，每月按30天计算

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

书面挂失期满后，客户要求挂失销户时，由存款人或其代理人到网点办理，并交回第一联挂失申请书

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

储户密码挂失后又找到的，可持挂失申请书和原挂失证件撤销挂失

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

同一贷款账号展期不能超过三次

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

金燕卡（普通卡）密码挂失暂不向客户收取手续费

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

活期储蓄存款开户只能使用现金开户，不能使用转账开户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

未在本机构开立结算账户的单位不得在本机构办理单位定期存款

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

对账资料管理中，收回的余额对账单、发生额对账单及回执必须加盖预留印鉴，并与原预留印鉴核对是否相符，按年装订成册，立卷归档、入库保管十年

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

柜员密码在有效期的最后一天，系统会强制柜员修改其密码，如不及时更换，系统将拒绝柜员登录

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

出票社在办理签发银行汇票业务的过程中必须严格执行“印、押、证”分管制度

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

对通存通兑过程中出现的各类差错，遵循以开户方为准的原则，由计算机系统结合人工干预进行处理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

教育储蓄是零存整取储蓄存款的一种形式，开户时储户应与储蓄网点约定每月固定存入金额，分月存入

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

一个机构每日只作一次机构签到，不准重复签到

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

柜员号全省唯一，终身不变

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

尾箱编号与柜员编号是独立相关的，是主要考虑到尾箱可以交接的因素

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

信用社管理人员共同查库的只算一次，不能重复计算

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

综合业务系统能够打印的相关账簿和登记簿，可以取消手工登记

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

平，采用不同的贷款利率

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

后，将贷款资金直接支付给借款人交易对象，并应做好有关细节的认定记录

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

办理个人贷款时，贷款人应要求借款人必须当面签订借款合同及其他相关文件

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

对确实无法收回的不良流动资金贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应立即进行市场化处置

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

合同约定专门固定资产贷款发放账户的，仅贷款发放通过该账户办理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

流动资金贷款不得挪用，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

对未获批准的个人贷款申请，贷款人应告知借款人

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

汽车金融公司发放的个人贷款暂不适用《个人贷款管理暂行办法》

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

贷款人应根据贷审分离、分级审批的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

全额保证金类质押项下的固定资产贷款，可不执行《固定资产贷款管理暂行办法》

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，当借款人违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付时，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订流动资金贷款规模指标

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制；审批人员应在授权范围内按规定流程审批流动资金贷款，不得越权审批

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

在风险可控、金额较小的前提下，贷款人可以发放无指定用途的个人贷款

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

机动车押品的登记部门为___。

A. 财税所在地的工商管理部门

B. 机动车管辖地车辆管理所

C. 证券登记结算公司

D. 中国人民银行征信中心

查看答案解析

【单选题】

借款人申请无担保流动资金贷款，必须具备的条件中不包括___。

A. 具有完全民事行为能力，且年龄在18～60 周岁的自然人

B. 具有当地常住户口或有效居留身份

C. 具有正当的职业和稳定的经济收入，具有按期偿还贷款本息的能力

D. 个人信用为借款人单位所评定认可

查看答案解析

【单选题】

就潜在损失的程度而言，___是首要的银行风险。

A. 操作风险

B. 信用风险

C. 法律风险

D. 合作机构风险

查看答案解析

【单选题】

审批人员不受干扰，按照___的原则自主审批贷款，是信贷风险管理的重要保证。

A. 注重收益

B. 注重风险

C. 收益与风险平衡

D. 收益大于风险

查看答案解析

【单选题】

授信风险越高的客户，贷后检查次数应越多、频率越高，按___原则进行管理。

A. 差别管理

B. 动态管理

C. 重点关注

D. 静态管理

查看答案解析

【单选题】

下列不属于市场细分原则的是___。

A. 集中性原则

B. 可衡量性原则

C. 可进人原则

D. 经济性原则

查看答案解析

【单选题】

下列关于SWOT 分析法的表述错误的是___。

A. 它是银行市场环境分析的基本方法

B. 其中O 表示劣势，W 表示机遇

C. 可以从四个方面对银行所处的内外部环境进行分析

D. 银行可以结合各种机遇与威胁的可能性、重要性来制定实际的战略

查看答案解析

【单选题】

下列关于保证期间债权债务转让的说法，错误的是___。

A. 在合同约定的保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，若未另行约定，保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任

B. 债权人与债务人协议变更主合同的，若未另行约定，无须取得保证人书面同意

C. 保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意

D. 保证期间，保证人对未经同意转让的债务，不再承担保证责任

查看答案解析

【单选题】

下列关于贷款风险分类的说法，错误的是___。

A. 贷款风险分类指按规定的标准和程序对贷款资产进行分类

B. 贷款风险分类一般先进行定性分类，再进行定量分类

C. 一笔贷款不能同时处于多种贷款形态

D. 贷款形态应遵循不可拆分原则

查看答案解析

【单选题】

下列市场细分行为中，违反可衡量性原则的是___。

A. 依据消费者依赖心理细分市场

B. 依据消费者文化细分信贷市场

C. 依据消费者收入细分信贷市场

D. 依据消费者的职业细分市场

查看答案解析

【单选题】

银行从事营销管理主要活动的顺序为___。①制定营销战略②设计营销方案③分析营销机会④调整业务组合⑤实施营销控制

A. ①②③④⑤

B. ②①③④⑤

C. ③④①②⑤

D. ④③①②⑤

查看答案解析

【单选题】

在经济学中，由于事前的信息不对称，使得银行将一些优质客户拒之门外的现象称为___。

A. 逆向选择

B. 道德风险

C. 信用风险

D. 操作风险

查看答案解析

【单选题】

在客户对价格十分敏感的情况下，竞争基本上是在价格上展开的，此时采用___特别奏效。

A. 专业化策略

B. 产品差异策略

C. 情感营销策略

D. 成本领先战略

查看答案解析

【单选题】

在银行品牌营销中，国际市场上的普遍规律是（）的强势品牌占据着___的市场。

A. 20%；80%

B. 40%；80%

C. 20%；40%

D. 20%；20%

查看答案解析

【单选题】

准备金占不良贷款余额的比例是___。

A. 贷款迁徙率指标

B. 不良资产率指标

C. 风险运营效率指标

D. 不良贷款拨备覆盖率

查看答案解析

【单选题】

___是股份有限公司的权力机构。

A. 董事会

B. 职工代表待会

C. 股东会

D. 股东大会

查看答案解析

【单选题】

___是应收账款质押的登记机构。

A. 工商行政管理部门

B. 中国人民银行征信中心

C. 财政部门

D. 税务部门

查看答案解析

【单选题】

___是有限责任公司的权力机构。

A. 董事会

B. 职工代表待会

C. 股东会

D. 股东大会

查看答案解析

【单选题】

《商业银行授信工作尽职指引》所指授信对象是指___。

A. 自然人

B. 非自然人

C. 自然人和非自然人

D. 个人和公司

查看答案解析

【单选题】

单家银行担任牵头行时，分销给其他银团成员的份额原则上不得低于银团融资总金额的___。

A. 10%

B. 20%

C. 30%

D. 50%

查看答案解析

【单选题】

单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不得少于银团融资总金额的___。

A. 10%

B. 20%

C. 30%

D. 50%

查看答案解析

【单选题】

电子商业汇票为定日付款票据。电子商业汇票的付款期限自出票日起至到期日止，最长不得超过___。

A. 3 个月

B. 6 个月

C. 1 年

D. 2 年

查看答案解析

【单选题】

电子银行承兑汇票的出票人于票据到期日未能足额交存票款时，承兑人除向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额转入逾期贷款处理，并按照每天万分之___计收罚息。

A. 0.5

B. 1

C. 2

D. 5

查看答案解析

【单选题】

企业、个体工商户、农业生产经营者可以将现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押，抵押登记部门为___。

A. 不动产抵押登记管理部门

B. 当地公证机关

C. 运输工具登记部门

D. 工商行政管理部门

查看答案解析

【单选题】

以城市房地产或者乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，登记部门为___。

A. 土地管理部门

B. 不动产抵押登记管理部门

C. 林木主管部门

D. 运输工具登记部门

查看答案解析

【单选题】

以林木抵押的，登记部门为___。

A. 土地管理部门

B. 不动产抵押登记管理部门

C. 林木主管部门

D. 运输工具登记部门

查看答案解析

【单选题】

以企业的设备和其他动产抵押的，登记部门为___。

A. 土地管理部门

B. 不动产抵押登记管理部门

C. 林木主管部门

D. 运输工具登记部门

E. 工商行政管理部门

查看答案解析

【单选题】

以上市公司的股权质押的，登记部门为___。

A. 工商行政管理部门

B. 中国人民银行征信中心

C. 证券登记结算机构

D. 股权交易中心

查看答案解析

【单选题】

以有限责任公司的股权质押的，登记部门为___。

A. 工商行政管理部门

B. 中国人民银行征信中心

C. 证券登记结算机构

D. 股权交易中心

查看答案解析

【单选题】

银团贷款成员中，___是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。

A. 牵头行

B. 代理行

C. 参加行

D. 副牵头行

查看答案解析

【单选题】

银团贷款成员中，___是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。

A. 牵头行

B. 代理行

C. 参加行

D. 副牵头行

查看答案解析

【单选题】

银团贷款成员中，___是指银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。

A. 牵头行

B. 代理行

C. 参加行

D. 副牵头行

查看答案解析

【单选题】

应收账款质权人自行确定登记期限，登记期限以年计算，最长不得超过___年,登记期限界满，质押登记失效。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 10

查看答案解析

【单选题】

应收账款质押贷款结清后，质权人应在___个工作日内办理注销登记。

A. 3

B. 10

C. 30

D. 60

查看答案解析

【单选题】

采取常规清收手段无效后，可采取依法清收的措施，下列不属于依法清收的是___。

A. 提起诉讼

B. 财产清收

C. 申请强制执行

D. 申请破产

查看答案解析

【单选题】

仓储质押贷款中，质押物不能单独保管的，仓库应由监管公司和___分别落锁和保管。

A. 客户经理

B. 出质人

C. 监管公司

D. 支行行长

查看答案解析

【单选题】

抵债资产的转让处置应采取___为主的形式进行。

A. 协议处置

B. 拍卖

C. 招标处置

D. 打包出售

查看答案解析

【单选题】

调查的基本要求：熟知客户和客户的业务，取得必要的客户信息资料和信贷业务信息资料，并核实资料的___。

A. 真实性

B. 完成性

C. 可操作性

D. 全面性

查看答案解析

【单选题】

对五级分类为关注的客户，定期检查至少每___个月检查一次。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

查看答案解析

【单选题】

对信贷运行过程的监测预警是通过___实现的。

A. 建立科学的贷前调查体系，对申贷人系统调查

B. 建立严格贷前审批程序，对贷款申请逐一把关

C. 建立科学的贷后检查，对贷款人随时检查

D. 建立科学的监测预警指标体系，并观察其发展变化过程

查看答案解析