【多选题】
下列有关人生的自我价值和社会价值之间关系说法正确的有___
A. 人生的自我价值和社会价值,既相互区别,又密切联系、相互依存,共同构成人生价值的矛盾统一体
B. 人生的自我价值是个体生存和发展的必要条件,人生的自我价值的实现是个体为社会创造更大价值的前提
C. 人生的社会价值是社会存在和发展的重要条件,人生社会价值的实现是个体自我完善、全面发展的保障
D. 没有社会价值,人生的自我价值就无法存在
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
“个人的抱负不可能孤立地实现,只有把它同时代和人民的要求紧密结合起来,用自己的知识和本领为祖国为人民服务,才能使自身价值得到充分实现。”这句话的含义包括 ___
A. 人生价值的本质是个人对社会的责任和贡献
B. 一个高尚的人只有社会价值而没有自我价值
C. 一个人要想实现自我价值,就得为社会创造价值
D. 人生的自我价值必须与社会价值相结合,并通过社会价值表现出来
【多选题】
在社会主义社会中,个人利益与社会利益在根本上是一致的,二者的关系是___
A. 社会利益离不开个人利益,个人利益也离不开社会利益
B. 社会利益不是个人利益的简单相加,而是所有人利益的有机统一
C. 社会利益体现了作为社会成员的个人的根本利益和长远利益
D. 社会利益是个人利益得以实现的前提和基础,同时它也保障着个人利益的实现
【多选题】
在各式各样的关于人生目的的思想中,高尚的人生目的总是与奋斗奉献联系在一起。大学生只有把自己的人生目的与 ___联系在一起时,才能自觉自愿地把自己的一生奉献于利国利民的事业。
A. 国家前途
B. 民族命运
C. 人民幸福
D. 个人命运
【多选题】
一个人确立了服务人民、奉献社会的人生追求,才能清楚地把握人的生命历程和奋斗目标,深刻理解___等道理。
A. 世界的本源是什么
B. 人为了什么而活
C. 人的本质是什么
D. 应走什么样的人生之路
【多选题】
走好人生之路,需要正确认识、处理生活中各种各样的困难和问题,下列属于正确人生态度的是___
A. 人生须认真
B. 人生当务实
C. 人生应乐观
D. 人生要进取
【多选题】
要坚持实事求是的思想方法和人生态度,正确面对人生目的与现实生活之间的矛盾,以下不正确的人生态度有___
A. 好高骛远、空谈理想
B. 眼高手低、浅尝辄止
C. 乐观豁达、热爱生活
D. 放纵生活、游戏人生
【多选题】
人生实践中人们往往会遇到各种矛盾和挫折,这就需要端正人生态度。以下不正确的人生态度是___
A. 人生是一次冒险的游戏
B. 人生苦短,当及时享受
C. 人生就是选择,个人当为自己的行为负责
D. 人应面对现实,接受挑战
【多选题】
客观、公正、准确地评价社会成员人生价值的大小,除了要掌握科学的标准外,还需要掌握恰当的评价方法。坚持___
A. 能力有大小与贡献须尽力相统一
B. 物质贡献与精神贡献相统一
C. 完善自身与贡献社会相统一
D. 思想和行动相统一
【多选题】
下列有关人生价值评价说法正确的有___
A. 每个人的职业不同、能力大小不同,对社会贡献的绝对量也不同,不能简单地认为能力大的人就实现了人生价值,能力小的人就没有实现人生价值
B. 考察一个人的人生价值,要把个人对社会的贡献同他的能力以及与能力相对应的职责联系起来
C. 评价人生价值,要看一个人对社会作出的物质贡献,也要看他对社会作出的精神贡献
D. 评价人生价值的大小应主要看一个人对社会所作的贡献,但这并不意味着要否认人生的自我价值
【多选题】
下列有关人生价值评价说法正确的有___
A. 每个人的职业不同、能力大小不同,对社会贡献的绝对量也不同,不能简单地认为能力大的人就实现了人生价值,能力小的人就没有实现人生价值
B. 考察一个人的人生价值,要把个人对社会的贡献同他的能力以及与能力相对应的职责联系起来
C. 评价人生价值,要看一个人对社会作出的物质贡献,也要看他对社会作出的精神贡献
D. 评价人生价值的大小应主要看一个人对社会所作的贡献,但这并不意味着要否认人生的自我价值
【多选题】
人们在实践中努力实现自己的人生价值,正确把握人生价值实现的条件至关重要,它包括___
A. 实现人生价值要从社会客观条件出发
B. 实现人生价值要从个体自身条件出发
C. 实现人生价值要从历史发展角度出发
D. 不断增强实现人生价值的能力和本领
【多选题】
下列有关不断增强实现人生价值的能力和本领的说法正确的有___
A. 人在实现人生价值的过程中不可避免地要受到客观条件的限制,人的主观努力不起作用
B. 人的能力具有累积效应,能够通过学习、锻炼而得以提升
C. 个人的主观努力,在相当大的程度上也决定着人生价值实现的程度
D. 大学生可塑性强,可以通过各种方式和途径,全面提高自身的综合素质和能力,努力创造实现人生价值的良好条件
【多选题】
爱因斯坦说:“我评定一个人的真正价值只有一个标准,即看他在多大程度上摆脱了自我。”对此,正确的理解是___
A. 个人人生价值的大小主要看社会对他的满足程度
B. 人生价值的大小取决于“自我”价值实现的程度
C. 评价一个人的人生价值主要考察他对社会的贡献
D. 对社会贡献越大,摆脱“自我”程度也就越大,个人的人生价值就越大
【多选题】
以下有关树立正确的幸福观的说法正确的有___
A. 幸福是一个总体性范畴,它意味着人总体上生活得美好,家庭和睦、职业成功、行为正当、人格完善等都是幸福的重要因素
B. 在追求幸福的过程中,我们不能把自己的幸福建立在损害社会整体和他人利益的基础上
C. 实现幸福离不开一定的物质条件,物质需要的满足、物质生活的富足是幸福的重要方面
D. 人的幸福不能仅仅局限于物质方面,精神需要的满足、精神生活的充实也是幸福的重要方面
【多选题】
大学生要以积极进取的态度去面对生活中的成败得失,树立正确的得失观。以下有关树立正确的得失观的说法正确的有___
A. 得到的一定是好事,失去了一定是坏事
B. 不要拘泥于个人利益的得失
C. 不要满足于一时的得
D. 不要惧怕一时的失
【多选题】
以下表述中属于得失观范畴的是___
A. 红军不怕远征难,万水千山只等闲
B. 吃一堑,长一智
C. 宝剑锋从磨砺出,梅花香自苦寒来
D. 塞翁失马,焉知非福
【多选题】
以下有关树立正确的顺逆观的说法正确的有___
A. 在顺境中前进,如同顺水行舟,天时、地利、人和等有利因素,使人们更容易接近和实现目标
B. 在逆境中奋斗,犹如逆水行舟,不进则退,需要付出更大的努力和更多的艰辛才可能成功
C. 顺境中的宽松气氛、优越条件,必定使人自满自足,意志衰退
D. 在人生旅途中没有永远的顺境,也没有永远的逆境
【多选题】
如何认识、对待生与死,体现了一个人人生境界的高低,更直接影响着他的实际生活。以下表述中属于生死观范畴的是___
A. 老子曰“上善若水”
B. 孔子谓“杀身成仁”
C. 孟子曰“舍生取义”
D. 司马迁认为“人固有一死,或重于泰山,或轻于鸿毛”
【多选题】
中国古人向来注重荣与辱,并通过“知耻”来进行道德评价和判断。以下表述中属于荣辱观范畴的是___
A. 孔子提出“知耻近乎勇”
B. 孟子认为“无羞恶之心,非人也”
C. 荀子曰“不积跬步无以至千里”
D. 管仲提出“礼义廉耻,国之四维”
【多选题】
大学生只有具备正确的荣辱观,明确是非、对错、善恶、美丑的界限,坚持___,才会在纷繁复杂的社会生活中明确应当坚持和提倡什么,反对和抵制什么。
A. 以热爱祖国为荣、以危害祖国为耻,以服务人民为荣、以背离人民为耻
B. 以崇尚科学为荣、以愚昧无知为耻,以辛勤劳动为荣、以好逸恶劳为耻
C. 以团结互助为荣、以损人利己为耻,以诚实守信为荣、以见利忘义为耻
D. 以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻,以艰苦奋斗为荣、以骄奢淫逸为耻
【多选题】
在确立科学高尚的人生观的过程中,人们往往不可回避的问题是“如何看待金钱”。下列有关人生与金钱的说法正确的是___
A. 金钱不是万能的,生活中还有许多远比金钱更有意义的东西值得我们去追寻
B. 人应当是金钱的主人,而不是金钱的奴隶
C. 在市场经济时代,追求金钱是人生的最高目的
D. 应当依靠自己的劳动创造财富,合理合法获取金钱
【多选题】
由于受国内外各种错误思潮、腐朽观念等因素的影响,现实中还存在种种错误观念和看法,如___
A. 享乐主义
B. 个人主义
C. 拜金主义
D. 极端个人主义
【多选题】
下列对于个人主义人生观的认识中,正确的是___
A. 个人主义是以个人利益为出发点和归宿的一种思想体系和道德原则
B. 个人主义主张个人本身就是目的,具有最高价值,社会和他人只是达到个人目的的手段
C. 个人主义是生产资料私有制的产物,是资产阶级人生观的核心
D. 个人主义在任何历史时期都没有产生过积极意义
【多选题】
市场经济带来了人们价值观的冲突,使一些人陷入误区。以下不正确的价值取向有___
A. 主观为自己,客观为别人
B. 注重眼下的利益得失,不计长远
C. 每个人都有自己的价值标准,无所谓对错
D. 以人民利益的实现为最高标准
【多选题】
当代大学生担当新时代赋予的历史责任,应当___,在服务人民、奉献社会的实践中创造有意义的人生。
A. 与历史同向
B. 与世界同轨
C. 与祖国同行
D. 与人民同在
【多选题】
在当今中国,最重要的社会实践,就是 ___的实践。
A. 全面建成小康社会
B. 加快推进社会主义现代化强国
C. 实现中华民族伟大复兴
D. 实现共产主义
【多选题】
人生之所以有价值,是因为人能够自觉地、有意识地___
A. 认识和改造客观世界与主观世界
B. 创造物质财富和精神财富
C. 通过创造性的社会实践把人生提升到一个更高的境界
D. 发挥聪明才智,为个人和家庭作出贡献
【多选题】
关于享乐主义,正确的观点是___
A. 一些大学生追逐名牌和奢侈品,比阔气、讲排场,符合经济社会发展的要求
B. 健康有益的、适度的物质生活和文化生活,是人的正当需要,也有利于促进经济社会的发展
C. 把享乐尤其是感官的享乐变成人生的唯一目的,作为一种“主义”去诠释人生的根本意义是对人的需要的一种错误理解。
D. 突出强调以个人为中心,在个人与他人、个人与社会的关系上表现为极端利己主义和狭隘功利主义
【多选题】
___等错误的人生观,没有正确把握个人与社会的辩证关系,忽视或否认社会性是人的存在和活动的本质属性,对人的需要的理解极端、狭隘和片面,其出发点和落脚点都是一己之私利。
A. 拜金主义
B. 自由主义
C. 享乐主义
D. 极端个人主义
【多选题】
理想是___
A. 人们在实践中形成的
B. 有实现可能性的
C. 对未来社会和自身发展目标的向往与追求
D. 是人们的世界观、人生观和价值观在奋斗目标上的集中体现
【多选题】
理想是多方面和多类型的,根据不同的标准,可以分为可分为个人理想和社会理想,近期理想和远期理想,以及___
A. 政治理想
B. 道德理想
C. 职业理想
D. 生活理想
【多选题】
下列关于理想的描述,正确的是___
A. 理想具有超越性
B. 理想具有妥协性
C. 理想具有实践性
D. 理想具有时代性
【多选题】
科学的理想___
A. 是人的主观能动性与社会发展客观趋势的一致性的反映
B. 是在正确把握社会历史发展客观规律的基础上形成的合乎社会发展要求、合乎人民利益的理想
C. 来自于人类的想象
D. 在现实生活中找不到依据
【多选题】
下面关于信念的描述,准确的是___
A. 信念是人类特有的精神现象
B. 信念有不同的类型和层次
C. 信念是认知、情感和意志的有机统一体
D. 为人们追求理想目标提供了强大的精神动力
【多选题】
当一个人抱有坚定的信念时,就会___
A. 全身心投入到为实现目标而努力奋斗的事业中去
B. 精神上高度集中
C. 态度上充满热情
D. 行为上坚定不移
【多选题】
信仰可以分为___
A. 积极的信仰
B. 消极的信仰
C. 盲目的信仰
D. 科学的信仰
【多选题】
下述关于信仰的描述,正确的是___
A. 信仰是最低层次的信念
B. 信仰有盲目的信仰和科学的信仰之分
C. 信仰是最高层次的信念
D. 信仰具有最大的统摄力
【多选题】
理想与信念的关系是___
A. 理想是最高层次的信念
B. 理想是信念所指的对象
C. 信念则是理想实现的保障
D. 理想和信念难以分割地紧密联系在一起
【多选题】
理想信念是精神之“钙”,对于人生而言具有重要意义,主要体现在___
A. 理想信念昭示奋斗目标
B. 理想信念提供前进动力
C. 理想信念提高精神境界
D. 理想信念消磨斗志
【多选题】
理想信念作为人的精神世界的核心,它___
A. 能使人的精神生活的各个方面统一起来
B. 又能引导人们不断地追求更高的人生目标
C. 在追求和实现理想目标的过程中提升精神境界、塑造高尚人格
D. 使人的精神世界成为一个健康有序的系统,
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【多选题】
大额汇划业务包括汇兑、( )、人民币跨境支付等业务类型。 ___
A. 委托收款(划回)
B. 托收承付(划回)
C. 行间资金汇划
D. 退汇
E. 即时转账业务
【多选题】
委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式,应遵循( )基本规定。 ___
A. 无起点金额限制
B. 无地域限制
C. 无限定使用对象
D. 收款人办理委托收款应向农商行提交托收凭证和有关债务证明
【多选题】
关于大、小额支付系统的关系说法正确的是( )。 ___
A. 行号为同一行号,行号与网点号有一一对应的关系
B. 业务编号统一编排
C. 共用相同操作岗位
D. 共用一个收费账户
【多选题】
小额支付系统借记业务止付的原则如下( )。 ___
A. 仅允许在返回借记回执前办理止付
B. 收款清算行可以申请止付整个批量包的小额支付业务,也可申请止付批量包中的单笔小额支付业务
C. 止付通知和止付应答均需加数字签名发送
D. 系统要对止付通知和止付应答作配对监控管理,应答方必须在T+1工作日内应答
【多选题】
非应计贷款是指符合以下( )条件之一的贷款。 ___
A. 本金逾期超过90天
B. 应收利息逾期超过90天
C. 贷款虽然未到期或逾期未超过90天,但经人工认定生产经营已停止、项目已停建
D. 以上都是
【多选题】
贷款账户状态包括( )。 ___
A. 正常
B. 部分逾期
C. 逾期
D. 非应计
E. 结清
【多选题】
贷款额度分为( )。 ___
A. 中心额度
B. 单一额度
C. 综合额度
D. 以上都是
【多选题】
贴现是指商业汇票的持票人在汇票到期日前,为了取得资金,贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的票据行为,是金融机构向持票人融通资金的一种方式。包括( )。 ___
A. 银行承兑汇票贴现
B. 商业承兑汇票贴现
C. 买断式贴现
D. 回购式贴现
【多选题】
转贴现是指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。转贴现包括( )。 ___
A. 转贴现买入
B. 转贴现卖出
C. 买断式转贴现
D. 回购式转贴现
【多选题】
银行承兑汇票有以下情况之一的,不得办理贴现( )。 ___
A. 银行承兑汇票要素不全
B. 银行承兑汇票的背书不连续
C. 承兑社已发出停止办理贴现的通知或汇票本身规定不准贴现的
D. 注明“不得转让”字样的汇票
【多选题】
贷款形态调整包括( )。 ___
A. 正常贷款转逾期贷款
B. 非应计贷款转核销贷款
C. 非应计贷款转正常贷款
D. 逾期贷款转非应计贷款
【多选题】
系统自动扣收是指贷款发放时设定为自动扣款的,则系统在约定扣款日进行自动扣款,包括( )三种情况。 ___
A. 借款人主动还款
B. 自动扣本
C. 自动扣息
D. 自动扣本息
【多选题】
银行承兑汇票有以下情况之一的,不得办理贴现:( )。 ___
A. 要素不全
B. 背书不连续
C. 注有“不得转让”字样的
D. 汇票金额、期限等不符合规定
【多选题】
会计人员对拟办理贴现的汇票票面要素进行审验,审验包括但不限于以下内容:( )。 ___
A. 汇票票面要素是否与底卡联要素相符
B. 汇票各种暗记是否真实
C. 印章是否清晰、合规
D. 汇票是否有伪造、变造、涂改痕迹
【多选题】
会计人员对拟办理贴现的汇票进行查询,包括但不限于以下内容:( )。 ___
A. 汇票票面要素是否与底卡联要素相符
B. 有无挂失、止付、公示催告或被有关司法机关冻结等
C. 他行是否已向承兑行或承兑人办理过查询
D. 出票人、承兑人及贴现申请人的签章是否符合规定
【多选题】
办理贴现时,会计人员的职责是:( )。 ___
A. 按规定审查汇票的票面要素、背书及签章,查验鉴别汇票真伪;负责查询查复
B. 办理委托收款
C. 复核贴现利息,进行贴现会计账务处理
D. 汇票遭承兑行拒付退票后及时通知信贷人员
【多选题】
转贴现是指金融机构将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为,根据交易方向不同,包括( )。 ___
A. 转贴现买入
B. 转贴现卖出
C. 买入返售
D. 卖出回购
【多选题】
转贴现业务应遵循( )的原则。 ___
A. 公平
B. 诚信
C. 自愿
D. 自律
【多选题】
转贴现业务人员应坚持“( )”的原则,严格按照业务操作规程及审批权限办理业务。 ___
A. 严密操作
B. 双人办理
C. 岗位制约
D. 风险可控
【多选题】
办理转贴现买入业务资金划付时,划款用途应注明“转贴现款”字样,不得使用( )结算方式划付资金。 ___
A. 本票
B. 支票
C. 银行汇票
D. 电汇
【多选题】
以下说法正确的是:( )。 ___
A. 票据回购业务人员因玩忽职守、越权操作、违规办理等造成损失的,按《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》有关规定处理,构成犯罪的移交司法机关处理
B. 办理票据交接时,要实行双人交接制度,履行交接登记手续
C. 法人机构要正确使用会计科目,如实反映业务情况,严禁隐匿(转)贴现规模
D. 票据回购业务的资金,必须通过协议中约定的双方在人民银行的准备金账户或开立在本社(行)的一般存款账户清算,特殊情况下,也可以将款项划入对手方在其他金融机构开立的账户。法律法规另有规定的除外
【多选题】
已核销不良资产是指农村信用社按规定条件、程序予以核销后的债权和股权资产,包括( )等。 ___
A. 已核销不良贷款
B. 表外应收息
C. 坏账损失
D. 诉讼保全费
【多选题】
作为质押品的定期存单包括( )。 ___
A. 未到期的整存整取的
B. 存本取息的
C. 外币定期储蓄存款存单
D. 具有定期存款性质的权利凭证
【多选题】
办理个人定期存单质押贷款时,存单开户行应根据出质人的申请及质押合同办理( ),并妥善保管有关文件和资料。 ___
A. 存单冻结
B. 合同签订
C. 存单确认
D. 登记止付手续
【多选题】
质押存单的挂失申请应采用书面形式。在特殊情况下,可以用( )形式,但必须在5个工作日内补办书面挂失手续。 ___
A. 口头
B. 函电
C. 代理
D. 销户
【多选题】
质押存单申请挂失时,应出具( )。 ___
A. 出质人提交相关申请资料
B. 贷款人提交营业执照复印件
C. 贷款人提交质押合同副本
D. 存单开立机构证明
【多选题】
用于质押的单位定期存单丢失,贷款人申请挂失时,应向存款行提交下列材料:( )。 ___
A. 挂失申请书
B. 提供贷款人的营业执照复印件
C. 质押合同副本
D. 公司证明
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,一次性金融服务是指,为不在农村商业银行开立账户的客户提供()等一次性金融服务。 ___
A. 票据兑付
B. 现钞兑换
C. 现金存取
D. 现金汇款
【多选题】
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份 ___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 电话查访
C. 回访客户
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
【多选题】
银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是()。 ___
A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
D. 个体工商户50万元大额现金存取
【多选题】
汇出汇款业务环节,银行应登记 ___
A. 汇款银行的地址
B. 汇款人账号、住所
C. 收款人的姓名、住所
D. 汇款人的姓名或者名称
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,接收境外汇入款的农村商业银行,发现( )三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。 ___
A. 汇款人姓名或者名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人证件号码
D. 汇款人住所
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,农村商业银行应当按照()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易。 ___
A. 安全
B. 准确
C. 清晰
D. 完整
E. 保密
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,农村商业银行应当保存的客户身份资料包括( )。 ___
A. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B. 记载客户身份信息的记录和资料
C. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
D. 反映农村商业银行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施()。 ___
A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B. 登记客户身份基本信息
C. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
【多选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并参考以下因素( )。 ___
A. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
B. 全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论
C. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见
E. 中国人民银行要求关注的其他因素
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受( ),以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责 。 ___
A. 反洗钱处罚的情况
B. 反洗钱监管的情况
C. 反洗钱内控制度
D. 反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
【多选题】
农村商业银行自然人客户A在2019年2月11日发生以下业务明细:9点10分发生现金支取2万,10点20分收到甲的汇款60万,11点5分向乙汇款45万,14点30分现金存入6万,农村商业银行在报送客户A的大额交易时,以下说法正确的是( ) ___
A. 报送现金大额交易62万
B. 报送大额交易113万
C. 报送现金大额交易6万
D. 报送转账大额交易60万
【多选题】
农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。 ___
A. 客户身份信息
B. 客户身份特征
C. 交易信息
D. 交易特征
E. 行为特征
【多选题】
农村商业银行在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于( ) ___
A. 提高客户风险等级
B. 经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
C. 经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
D. 向相关金融监管部门报告
E. 向相关侦查机关报案