【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，写入芯片操作共有三次机会，若写入芯片操作3次均失败时，可通过___交易进行芯片补写，该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，影像留存有3次机会，均不成功，可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录，已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项，下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结，网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结，网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失，网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态，账户均不可以在柜面发生业务。
【单选题】
开立一般存款账户、非预算类专用存款账户，银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案，超期备案的，人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 10个工作日
【单选题】
根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》，对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社（部）罚款2000元，并对内部副主任（副经理）罚款500元。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 100%
【单选题】
关于存款证明业务，下列说法中错误的是___。
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额
B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明
C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明，不支持时段存款证明业务
D. 存款证明书不能用于挂失、质押，也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务
【单选题】
关于挂账处理业务，下列说法中错误的是___。
A. 来账挂账时，柜员使用6002交易，处理方式选择入账，资金入客户账
B. 退汇来账挂账，只能入客户原汇出账号
C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败，柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里，然后通过6003交易发起汇兑
D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇，若为柜员原因造成的退汇，先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账，然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。
【单选题】
关于系统内代理汇兑，下列说法中错误的是___。
A. 系统内代理汇兑是录入、复核制
B. 8077交易进行录入，8078交易进行复核
C. 8077交易录入时不进行账务处理，8078交易复核时才进行相应账务处理
D. 8077/8078完成录入复核，客户资金就直接完成了清算，到收款人的账户上
【单选题】
11.客户办理“享档档”存款业务，存款期限为一年，存到10个月时办理了销户，则计息规则为___
A. 全程执行活期存款利率
B. 全程执行6个月定期利率
C. 前6个月执行6个月定期利率，后4个月执行3个月利率
D. 前6个月执行6个月定期利率，后4个月执行活期利率
【单选题】
优化企业开户服务的宣传主题为___。
A. 优化企业开户，建立小微绿色通道
B. 优化企业开户服务，推动改善营商环境
C. 优化企业开户服务，畅通开户渠道
D. 优化企业开户服务，推动改善金融环境
【单选题】
下列关于收缴假币的过程，不正确的是___
A. 正面水印窗处竖向加盖假币章
B. 背面中间横向加盖假币章
C. 向客户出具《假币收缴凭证》
D. 可以在客户离开后再登录人行系统进行假币录入
【单选题】
郑州市郊联社存款证明手续费的收费标准是___。
A. 个人客户20元，对公客户100元
B. 个人客户20元，对公客户200元
C. 个人客户50元，对公客户100元
D. 个人客户50元，对公客户200元
【单选题】
根据人行261号文规定，对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行仍然认定账户可疑的，银行应当___。
A. 冻结账户
B. 控制账户
C. 暂停账户非柜面业务
D. 联系存款人销户
【单选题】
下列业务中，不需要留存客户身份证复印件的有___。
A. 客户存款，新开立一张10万元的存单
B. 客户银行卡丢失，办理正式挂失业务
C. 客户王某本人持银行卡取款5万元
D. 张某持王某的银行卡代理取款5万元
推荐试题
【多选题】
可注销国内信用证的情况有___。
A. 执行完毕的国内信用证。无论支付后余额是否为零、信用证是否过有效期，开证行均应在支付后注销。
B. 受益人未在国内信用证有效期内提交单据的，开证行应在信用证逾有效期1个月后注销该信用证。
C. 其他情况下，须经信用证各当事人协商同意，且开证行确认通知行已收回全套正本信用证的，信用证方可注销。
D. 国内信用证注销时,不再退付申请人开立或修改信用证交纳的有关费用,包括开证手续费等。
【多选题】
关于国内信用证开证说法正确的是：___
A. 开证申请人必须在本行开立有人民币基本存款账户
B. 国内证开证前要求存入一定比例的保证金
C. 保证金账户余额应小于等于保证金锁定金额
D. 若国内证开证冲账，手续费收取的冲账需在存款模块冲账交易操作
【多选题】
以下关于国内信用证说法正确的是___
A. 需确认开证申请人必须在本行开立有人民币基本存款账户或一般存款账户。
B. 国内证开证前要求存入一定比例的保证金
C. 保证金账户余额应大于等于保证金锁定金额
D. 如果国内证开证冲账，那手续费收取的冲帐需在存款模块冲账交易操作
【多选题】
以下关于国内信用证的说法错误的有___。
A. 国内信用证按期限分为即期付款、延期付款或议付；
B. 国内信用证可以以外币计价，只限于转账结算，不得支取现金；
C. 国内信用证的开立、修改、通知、委托收款、付款等流程可以以外语办理；
D. 远期的表示方式包括：单据日后定期付款、见单后定期付款、固定日付款等可确定到期日的方式，付款期限最长不超过一年。
【多选题】
提出同城实时借记时后哪个交易码查询钱款是否到账___
A. 5309同城支付登记簿查询
B. 5306同城查询查复登记簿
C. 5307同城信息登记簿查询
D. 5319同城普通借记回执查询打印
【多选题】
处理待回执任务省同城普通借记申请需___日前解付处理。
A. 当日16点
B. 次日16点
C. 当天11点前收到的，当天16点前需处理， 当天11点后收到的，次日11点前需处理
D. 次日11点
【多选题】
以下情况，付款行不能拒绝收款行提出的同城普通借记申请。___
A. 提示付款日期为出票之日起15天。
B. 出票人账号、户名不符。
C. 原收款人做出背书转让。
D. 出票人签章与银行预留印鉴不符。
【多选题】
浙江省电子同城清算系统业务运行时序是7*24小时，一天共有场次4场，分别为___四场，19点日切。
A. 7点30分、11点、16点、19点
B. 8点30分、11点、16点、19点
C. 9点、11点、16点30分、19点
D. 9点、11点30分、16点、19点
【多选题】
持票人开户银行拒绝受理支票时，应出具拒绝受理通知书。拒绝受理通知书应记载下列___事项
A. 支票号码
B. 出票人名称
C. 支票金额
D. 支票日期
E. 持票人账号
F. 拒绝受理理由
【多选题】
下列关于提入同城普通借记业务，说法正确的有___。
A. 业务种类是转账支票的时候，回执处理选择同意付款时，必须验印。只有当验印自动通过或人工通过，才能提交成功。
B. 回执处理选择同意付款时，输入票据号码必须和原票据要素一致，不一致无法提交。
C. 回执处理选择同意付款时，输入的付款人账号如果和原票据要素不一致，将进行提示，点击确认后可以继续提交。
D. 网点收到待回执任务后，务必及时处理，最晚于次日（第二个自然日）下午15点30分回执。
【多选题】
网点收到待回执任务后，务必及时处理。回执返回最长期限为___天（遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延），超出回执期限办理回执的，小额支付系统作拒绝处理
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【多选题】
小额普通借记业务处理的支票应审核以下要素___等。
A. 支票金额是否超过人行规定的金额上限（50万元）；
B. 支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实，是否超过提示付款期限（十个工作日），是否为远期支票；
C. 支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符；
D. 支票必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；
E. 持票人是否在支票的背面作委托收款背书。
【多选题】
关于小额普通借记业务录入交易的说法，正确的是___
A. 付款人信息支持记忆功能，接收行行号支持模糊查询
B. 票据号码要求输入16位票据全号，不足会报错误提示“请输入16位票据号码”。
C. 被背书人数默认显示0，修改成大于0时，需要输入被背书人名称并点击“增加”按钮添加到明细表中。
D. 交易金额上限为50万元，超过会报错误提示“金额不允许超过50万”。
E. 交易要素输完后，必须分别采集正面影像和反面影像，否则按提交会报“请上传影像！”
【多选题】
关于小额普通借记业务回执处理的说法，正确的是___
A. 回执处理选择同意时，输入票据号码必须和原票据要素一致，不一致无法提交。
B. 回执处理选择同意时，输入票据号码如果和原票据要素不一致，将进行提示，点击确认后可以继续提交。
C. 回执处理选择同意时，输入的付款人账号必须和原票据要素一致，不一致无法提交。
D. 回执处理选择同意时，输入的付款人账号如果和原票据要素不一致，将进行提示，点击确认后可以继续提交。
【多选题】
提出普通借记收到对方行回执后，生成销账待处理任务，下列说法正确的是___
A. 如果对方行回执状态是已付款，需核对专夹保管的待收妥凭证（转账支票和进账单第二联）后输入入账账号信息。
B. 如果对方行回执状态是已付款，需核对专夹保管的待收妥凭证（转账支票和进账单第二联）后直接提交。
C. 如果对方行回执状态是已拒绝，可核对专夹保管的待收妥凭证（转账支票和进账单第二联）后输入入账账号信息。
D. 如果对方行回执状态是已拒绝，可核对专夹保管的待收妥凭证（转账支票和进账单第二联）后直接提交。
【多选题】
以下关于小额支付系统支票影像业务相关说法，正确的有___
A. 单笔金额超50万元的支票，暂不予受理
B. 支票影像文件分辨率要求为200dpi
C. 付款清算行超出回执期限办理回执的，系统一律作拒绝处理。
D. 出票人开户银行拒绝付款时，持票人开户银行根据出票人开户银行的拒绝付款回执代为出具退票理由书
【多选题】
大额支付系统运行工作日为___，运行时间由中国人民银行统一规定。
A. 国家法定工作日
B. 全年7*24小时
C. 星期一至星期五法定工作时间
D. 星期一至星期五5*24小时
