【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
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答案
B
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相关试题
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定（ ）为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元（含）以上或者外币等值（ ）万元美元（含）以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码（或在综合前端系统内录入身份证号码）。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为（）状态，（）后方可对外付款（次日生效，节假日顺延）。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
41：银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起___无交易记录的账户，银行将暂停其（）业务，向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A. 3个月，非柜面
B. 6个月内，非柜面
C. 3个月，所有
D. 6个月，所有
【单选题】
4：受理网点在为公众兑换残缺、污损人民币过程中，存在推诿、拒绝或变相收费, 投诉至本行的，一经查实，对经办柜员及主管会计分别给予___元的经济处罚
A. 100-200
B. 200-400
C. 300-500
D. 500-700
【单选题】
5：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处___的罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
6：金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、并处以___罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
13： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过 渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
14：按照《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下说法错误的是___。
A. 基本存款账户按照相关规定可以存取现金；
B. 一般存款账户按照相关规定可以存取现金；
C. 专用存款账户按照相关规定可以存取现金；
D. 临时存款账户按照相关规定可以存取现金。
【单选题】
16：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
D. 一般户启用时，取现标志系统默认为不可取现。
【单选题】
18：备案类账户使用【1058】单位活期账户启用交易启用时，授权应提供资料是___
A. 开户许可证
B. 通过人行账户管理系统打印的开户信息
C. 客户影像
D. 法定代表人或负责人身份证件
【单选题】
21：关于【1060】单位存款证实书打印交易，下列说法不正确的是___
A. 证实书可在存入资金后随时打印，但付款前必须打印，该交易可在任意行社办理；
B. 各存期内只能通过【1060】交易打印一次证实书；
C. 不转存的账户、未转存的账户不能进行转存补打；
D. 新开账户余额为零，不允许打印证实书。
【单选题】
22：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
23：关于【1059】单位验资/临时户维护交易，下列说法错误的是___
A. 本交易只处理临时户和验资户，且临时户启用后才可进行维护；
B. 验资户维护为基本户后，无需使用账户启用交易；
C. 验资户修改账户分类时，只能维护成基本户；
D. 临时户维护信息有误的可通过8899交易撤销。
推荐试题
【多选题】
遗嘱的有效条件是___。
A. 立遗嘱人必须具有民事行为能力
B. 遗嘱必须表示遗嘱人的真实意思表示
C. 遗嘱必须将财产指定给法定继承人继承
D. 必须具备法定的形式
E. 遗嘱内容不得违法
【多选题】
下列情况属于在我国领域内犯罪的有___。
A. 行为地在我国，结果地不在我国
B. 行为地不在我国，结果地在我国
C. 行为地和结果地都在我国
D. 行为地和结果地都不在我国
【多选题】
下列行为中，构成犯罪的包括___。
A. 子女对父母不尽赡养义务，致使父母饿死
B. 机修工不按规定修理机器，致使发生重大事故
C. 钱某带邻居孩子出去玩，孩子溺水，钱某不及时抢救，致使小孩被淹死
D. 过路人看见孩子溺水不救，孩子淹死
【多选题】
司机甲某，一日驾车载单位同事去开会，途中刹车突然失灵，甲某连踩刹车数次未果，而此时左边是对面驶来的车辆，右边是树木，甲某急将方向盘打向右边，结果车撞在树上，造成车内一人死亡，两人重伤。则下列说法错误的是___。
A. 本案为不可抗力，甲某不承担刑事责任
B. 本案为紧急避险，甲某不承担刑事责任
C. 甲某的行为构成交通肇事罪，应当承担刑事责任
D. 甲某的行为构成了以危险方法危害公共安全罪
【多选题】
贪污罪的主体包括___。
A. 国家机关工作人员
B. 国有公司、企事业单位、人民团体中从事公务的人员
C. 国有企业、企事业单位、人民团体委派到非国有公司、企事业单位、社会团体从事公务的人
D. 受国有公司、企事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员
【多选题】
根据《中华人民共和国民法通则》的规定，法人成立的必备条件有___。
A. 依法成立
B. 有独立的财产和经费
C. 能够独立承担民事责任
D. 以生产经营为其活动内容
E. 有自己的名称、组织机构和场所
【多选题】
犯罪的客观方面是指刑法规定的犯罪行为所必须具备的各种外在表现或客观事实。下列选项中属于犯罪的客观方面的有___。
A. 危害行为
B. 危害结果
C. 犯罪的方法
D. 犯罪的时间、地点
E. 危害行为与危害结果之间的因果关系
【多选题】
下列选项中属于知识产权方面的规范性法律文件有___。
A. 《中华人民共和国商标法》
B. 《中华人民共和国专利法》
C. 《中华人民共和国物权法》
D. 《中华人民共和国著作权法》
【多选题】
低于成本价格销售商品的行为，有下列情形之一的，不属于不正当竞争___。
A. 销售鲜活商品
B. 处理有效期限即将到期的商品或者其他积压的商品
C. 季节性降价
D. 销售残次产品
E. 因清偿债务、转产、歇业降价销售商品
【多选题】
下列关于代理行为的表述，正确的是___。
A. 代理人必须是以被代理人的名义进行活动
B. 代理人在被代理人授权范围内独立做出意思表示
C. 代理行为必须是具有法律意义的行为
D. 代理行为产生的法律后果直接由被代理人承受
E. 代理人必须受本人委托才可行使代理权
【多选题】
在___情形下，委托人代理终止。
A. 代理期间届满或者代理事务完成
B. 代理人死亡
C. 代理人丧失民事行为能力
D. 作为被代理人或者代理人的法人终止
E. 被代理人取消委托或者代理人辞去委托
【多选题】
犯罪预备成立条件有___。
A. 行为人已经开始实行犯罪的预备行为
B. 行为人尚未着手实行犯罪
C. 犯罪人未直接造成严重结果
D. 行为人在预备阶段停止下来，是由于行为人意志以外的原因
E. 行为人仅限于谋划
【多选题】
在犯罪中止中，自动放弃的犯罪中止应满足的条件为___。
A. 行为人必须在犯罪过程中放弃犯罪
B. 行为人必须是自动放弃犯罪
C. 行为人自动有效地防止犯罪结果发生
D. 行为人必须彻底放弃正在进行的犯罪
E. 行为人采取有效措施避免了犯罪结果的产生
【多选题】
犯罪集团的主要特征有___。
A. 主体必须是由3人以上组成的
B. 具有一定的组织性和固定性
C. 具有共同实施某种犯罪的目的性
D. 其行为具有严重的社会危害性
E. 有明显的首要人物
【多选题】
根据《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者的权利有___。
A. 公平交易权；获得有关知识权
B. 损害求偿权；对经营者的监督权
C. 人格尊严、民族风俗习惯受尊重权
D. 人身与财产安全权；选择商品和服务自主权
E. 为维护自身合法权益的结社权；商品和服务真实情况知悉权
【多选题】
公民甲在一次车祸中不幸身亡，未留有遗嘱。根据《中华人民共和国继承法》规定，可作为第一顺序法定继承人对甲的遗产享有继承权的有___。
A. 甲的妻子
B. 甲的哥哥
C. 甲的婚生儿子
D. 甲的非婚生儿子
E. 甲已死亡女儿的丈夫，且在甲生前尽了主要赡养义务
