【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值（ ）美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
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答案
B
解析
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【单选题】
17：遵循___的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，本行各营业机构应采取相应的措施，了解客户及其交易的目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A. 认识你的客户
B. 熟悉你的客户
C. 了解你的客户
D. 见过你的客户
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定（ ）为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元（含）以上或者外币等值（ ）万元美元（含）以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码（或在综合前端系统内录入身份证号码）。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为（）状态，（）后方可对外付款（次日生效，节假日顺延）。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
41：银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起___无交易记录的账户，银行将暂停其（）业务，向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A. 3个月，非柜面
B. 6个月内，非柜面
C. 3个月，所有
D. 6个月，所有
【单选题】
4：受理网点在为公众兑换残缺、污损人民币过程中，存在推诿、拒绝或变相收费, 投诉至本行的，一经查实，对经办柜员及主管会计分别给予___元的经济处罚
A. 100-200
B. 200-400
C. 300-500
D. 500-700
【单选题】
5：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处___的罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
6：金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、并处以___罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
13： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过 渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
14：按照《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下说法错误的是___。
A. 基本存款账户按照相关规定可以存取现金；
B. 一般存款账户按照相关规定可以存取现金；
C. 专用存款账户按照相关规定可以存取现金；
D. 临时存款账户按照相关规定可以存取现金。
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【单选题】
BXC168、新到组织的项目经理被分配管理一个具有多名相关方的项目。项目经理希望确定哪些相关方是内部的、哪些相关方是外部的。若要了解相关方的角色，项目经理应该查阅哪一份文件？___
A. 相关方登记册
B. 相关方分析
C. 相关方管理计划
D. 相关方沟通模型
【单选题】
BXC169、项目经理发现一个问题，可能导致成本增加以及延迟进度计划。花两个月时间排除问题后，项目经理得知这个问题在之前由另一名项目经理管理的类似项目中发生过。若要防止这个问题，当前项目经理应该事先做什么？___
A. 创建石川图
B. 创建帕累托图
C. 使用主题专家(SME)标准
D. 审查企业知识库
【单选题】
BXC171、项目团队分处两个不同地点。团队成员之间似乎一直分歧，团队内部协作受影响。若要创造一个更具协作性的团队环境，项目经理可以怎么做？___
A. 将其中一组成员从项目开除。
B. 引入外部专家客观定义问题，并提供解决建议。
C. 两个团队集中办公。
D. 从每一组成员中选择一名代表开会并解决冲突。
【单选题】
BXC172、一名新项目经理加入一个正在进行当中的项目。项目经理对组织不熟悉，难以识别项目中具有利益关系的相关方。项目经理应该审查什么？___
A. 相关方登记册
B. 沟通管理计划
C. 项目章程
D. 执行、负责、查询和知情(RACI)矩阵
【单选题】
BXC173、在项目执行期间，公司聘用了一名新采购副总裁(VP)。虽然项目范围与采购领域无关。但应使用哪一项相关方管理策略？___
A. 随时告知
B. 监督
C. 令其满意
D. 重点管理
【单选题】
BXC174、在制定项目进度计划时，项目经理发现一名关键团队成员过度分配。若要解决这个问题，项目经理应该用什么？___
A. 资源平衡
B. 快速跟进
C. 关键路径法(CPM)
D. 关键链法(CQI)
【单选题】
BXC175、由于公司合并，一项新项目发起人在项目中途加入。这会影响到哪一项输出？___
A. 相关方管理计划
B. 项目章程
C. 相关方登记册
D. 责任分配矩阵(RAM)
【单选题】
BXC176、项目经理使用紧前关系绘图法(PDM)制定项目进度计划。任务A的持续时间为三天。任务B与任务A是开始到完成(SF)关系，持续时间为六天。任务D与任务B是开始到完成(SF)关系，持续时间为八天。任务C与任务B是开始到完成(SF)关系，持续时间为四天。任务E与任务C是开始到完成(SF)关系，持续时间为七天。任务F与任务A是开始到完成(SF)关系，持续时间为六天。任务D的浮动时间是多少天？___
A. 3天
B. 8天
C. 11天
D. 20天
【单选题】
BXC177、在每周项目评审会议上，团队成员识别了新风险，重新评估当前风险，并识别出不再有效的风险。每次此类会议之后更新哪份文件？___
A. 风险分解结构(RBS)
B. 概率和影响矩阵
C. 项目管理计划
D. 风险登记册
【单选题】
BXC178、完成工作之后，卖方请求签署同意合同正式收尾。在接受并批准收尾之前应完成什么?___
A. 确认卖方满足采购管理计划和合同文件中所述的进度计划和预算。
B. 执行检查和审计，检查卖方工作流程和可交付成果的合规性。
C. 编制一套完整的文件集，让其能够与最终项目文件一起包含在内。
D. 调查客户对已完成工作的满意度。
【单选题】
BXC179、一个项目处于执行阶段，由于人力资源团队引入额外的报告需求，发生成本超支。若要避免成本透支，项目经理应该事先做什么？___
A. 为新需求增加资源
B. 为新需求增加预算
C. 执行新需求的变更请求
D. 减少交付新需求的测试时间表
【单选题】
BXC180、项目经理负责管理一个项目，满足紧急需求。项目经理将需要哪一项来制定项目管理计划？___
A. 过往项目的专家判断和经验教训
B. 项目章程和组织过程资产
C. 工作分解结构(WBS)
D. 活动顺序
【单选题】
BXC182、在项目执行阶段，项目发起人决定终止项目。项目经理应该怎么做？___
A. 向组织过程资产添加项目制品。
B. 就这个决定咨询项目管理办公室(PMO)。
C. 创建项目收尾文件。
D. 讨论项目发起人决定的影响。
【单选题】
BXC183、项目经理正在创建一份活动清单，希望使用一份已证明是成功而且被组织接受的模板。项目经理可以从哪里找到这个？___
A. 活动模板清单
B. 组织过程资产
C. 进度管理计划
D. 项目管理信息系统(PMIS)
【单选题】
BXC184、项目团队识别到一个软件实施项目的新业务需求。然而，该项目已经完成开发阶段，目前正处于测试阶段。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 向变更控制委员会(CCB)提交一份变更请求。
B. 拒绝变更，因为可能导致项目延期。
C. 更新范围基准。
D. 通知项目发起人预算可能增加。
【单选题】
BXC185、一个项目涉及来自两个不同地方的团队成员,但由于他们曾在过往类似项目中一起工作过，所以他们拥有共同的知识。为了有效建设项目团队，项目经理应该怎么做？___
A. 团队成员他们认为自己最擅长哪些方面，并创建一个分配矩阵。
B. 团队成员协商他们在参与项目过程中发现的培训需求。
C. 说明项目目标并制定基本规则。
D. 讨论成功完成项目的认可与奖励。
【单选题】
BXC186、项目经理收到项目发起人对项目计划的批准。若要开始执行项目，项目经理下一步应该怎么做？___
A. 召开项目启动大会。
B. 核实范围。
C. 招募项目团队。
D. 分发项目章程。
【单选题】
BXC187、项目团队完成一次头脑风暴会议，识别可能的项目风险。团队接下来应该怎么做？___
A. 创建概率和影响矩阵。
B. 制定风险应对策略计划。
C. 执行应急储备分析。
D. 计算预期货币价值(EMV)。
【单选题】
BXC188、项目经理希望通过将项目产品与竞争对手的产品进行比较得出改进项目质量的方案。项目经理使用的什么工具或技术？___
A. 标杆对照
B. 头脑风暴
C. 故事版
D. 实验设计(DOE)
【单选题】
BXC189、在建设一个客户服务中心的项目中途，客户服务团队总监要求升级建议的电话系统。项目经理应该怎么做？___
A. 实施范围管理计划中的过程。
B. 遵循进度管理计划中的过程。
C. 质量管理计划中的过程。
D. 用变更管理计划中所述的过程。
【单选题】
BXC190、项目经理决定与一个测试组进行试点计划，识别最常见的问题，并确定潜在的改进领域。下列哪一项有助于识别这些问题并将其作为改进领域排列优先顺序？___
A. 石川图
B. 标杆对照
C. 实验设计
D. 帕累托图
【单选题】
BXC191、一名关键项目团队成员就工作量过多向项目经理提出抗议，他们详细讨论了哪些工作可以重新分配以及团队成员若要完成所分配工作在哪些方面比较困难。项目经理采用的是哪些冲突管理技术？___
A. 强迫/命令
B. 撤退/回避
C. 妥协/调节
D. 合作/解决问题
【单选题】
BXC192、在项目收尾阶段，项目经理得知初始范围中的多个需求已经变更。项目经理请求与客户开会修订项目预算，但客户拒绝。若要避免这个问题，项目经理最好应制定哪份计划?___
A. 范围管理
B. 配置管理
C. 变更管理
D. 需求管理
【单选题】
BXC193、公司计划引进一款新产品，但产品交付不得延迟。项目经理识别到恶劣天气会带来潜在交付风险。项目经理为了降低风险，项目经理要求承包一架飞机随时待命，以备在陆地上交通发生问题时使用。项目经理采用的是何种风险策略？___
A. 减轻
B. 回避
C. 应急
D. 转移
【单选题】
BXC194、由于实施新的变更，项目落后于进度计划。结果，将无法满足包含在初始范围内的一项法律要求。接受变更之前项目经理应事先完成哪一项工作？___
A. 识别任何相关的新风险
B. 发布延长时间
C. 修订项目要求
D. 执行定量分析
【单选题】
BXC195、客户希望对项目范围变更增加70万美元。项目经理应该怎么做？___
A. 更新成本和进度基准。
B. 提交变更请求，并遵循变更管理计划。
C. 批准变更，并立即修订项目管理计划。
D. 记录变更，并更新工作说明书(SOW)。
【单选题】
BXC196、一个施工项目的执行阶段进行六个月时，一个新成立的环境组织表达其对项目影响的担忧。项目经理首先应该做什么？___
A. 将问题上报给项目发起人。
B. 将该环境组织纳入作为相关方管理计划中的一名新项目相关方。
C. 忽略这个问题，并继续按计划执行活动。
D. 与该环境组织的代表开会评审环境影响报告。
【单选题】
BXC197、一个新项目的项目经理获得四名必要授权发起人中三人的签署同意。第四名项目发起人将在两周内度假回来。项目经理应该怎么做？___
A. 创建一份活动清单，估算活动持续时间。
B. 制定项目管理计划。
C. 招募资源，并开始建设项目团队。
D. 等待第四名项目发起人在项目章程上签署同意。
【单选题】
BXC198、定义范围时，项目团队识别到一个重大预算限制，并得到项目发起人的确定。若要提早识别到这个问题，项目经理应该事先做什么？___
A. 将其纳入到总体预算中
B. 定义项目的描述和边界
C. 创建一份相关方名单
D. 记录假设和和制约因素
【单选题】
BXC199、项目经理与不同层次的不同相关方沟通，在任何给定时间分享不同类型的项目信息。项目经理现在需要向某一特定项目相关方组别发一份数据报告。项目经理应该使用什么沟通方法？___
A. 交互式沟通
B. 推式沟通
C. 个体沟通
D. 拉式沟通
【单选题】
BXC200、项目管理办公室(PMO)要求更新经验教训作为项目或阶段收尾过程的组成部分。什么时候适合更新经验教训？___
A. 项目收尾后
B. 在整个项目过程中
C. 项目收尾前
D. 每个项目阶段收尾时
【单选题】
BXD1、公司的新产品系列将在两个月内发布，95%的项目任务均已完成。但是，管理层却决定终止产品发布并取消项目。项目经理下一步该怎么做？___
A. 立即停止所有项目任务
B. 按原计划完成项目
C. 释放资源并记录项目状态
D. 收尾项目并更新经验教训
【单选题】
BXD2、项目过程中，会形成项目文件和项目管理计划。其中，项目管理计划的子计划包括如下各项，除了. ___
A. 范围管理计划
B. 成本管理计划
C. 项目进度计划
D. 质量管理计划
【单选题】
BXD3、为了估算项目，项目经理希望知道一项没有历史数据的关键活动持续时间。这项活动的专家位于不同国家，项目经理需要收集他们的反馈。应该使用哪种技术？___
A. 德尔菲技术
B. 根本原因分析
C. 焦点小组会议
D. 头脑风暴
【单选题】
BXD4、项目团队成员将因杰出工作和满足项目成本目标而获得奖励，高级经理向项目经理询问团队成员可用性和旅行偏好，项目经理可以在哪里获得此奖励的定义标准和频率？___
A. 责任分配矩阵（RAM）
B. 项目管理计划
C. 人员解散计划
D. 资源管理计划
【单选题】
BXD6、项目经理正与一名承认未使用章程的同事讨论项目章程。为了向同事说明项目章程的重要性，项目经理表明项目章程很重要，因为项目章程的批准即意味着下列哪一项？___
A. 启动阶段可以开始
B. 执行阶段正式开始
C. 详细需求清单的正式批准
D. 项目的正式授权
【单选题】
BXD7、某个新项目将使用特定软件发布。在项目启动大会上，一名团队成员记起在之前的一个项目他们已经使用了该软件工具的第一版，但该软件造成许多问题。该项目经理接下来应该怎么做？___
A. 项目团队成员解释说，自上一个项目后，技术已经发生了很大变化，以后不会发生问题
B. 查看过往项目的经验教训说明，识别新项目中的类似风险
C. 立即将潜在风险上报给项目发起人，以便能够获得额外的资金
D. 结束项目并收集经验教训，让未来的项目可以从该经验教训中获益
