【单选题】
区域管制单位如果采用非雷达间隔标准,航空器的陆空通信联络应当在该航空器飞越管制区边界前______分钟或者按有关管制单位之间的协议,由移交单位转至接受单位.___
A. 5
B. 10
C. 3
D. 6
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答案
C
解析
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【单选题】
下列关于调整水平速度说法错误的是:___
A. 在7500米以上的高度层调整水平速度时,应当以0.01马赫数的倍数表示
B. 在7500米(含)以下的高度层调整水平速度时,应当根据指示空速以20公里/小时或者10海里/小时的倍数表示
C. 在7800米(含)以下的高度层调整水平速度时,应当根据指示空速以20公里/小时或者10海里/小时的倍数表示
D. 当不再要求水平速度限制时,管制员应当及时通知航空器驾驶员.
【单选题】
航空器调整速度时使用的最低调整速度标准:高度3000米 至8500米,_____公里/小时. ___
A. 470
B. 250
C. 380
D. 300
【单选题】
在任何时间内,对航空器的管制应当只由______个空中交通管制单位承担。___
A. 4
B. 3
C. 2
D. 1
【单选题】
改变高度的航空器,穿越同航迹的另一航空器的高度层,在上升或者下降至被穿越航空器的上或者下一个高度层之间,与被穿越的航空器之间应当有 ______分钟的纵向间隔.___
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
【单选题】
目视飞行时,________对航空器和航空器之间、航空器和障碍物之间的间隔正确与否负责.___
A. 航空器驾驶员
B. 签派员
C. 管制员
D. 空军管制员和民航管制员
【单选题】
当天气低于规定的目视气象条件时,按目视飞行规则飞行且能作仪表飞行的航空器和航空器驾驶员,经有关_____同意,可以转为仪表飞行.___
A. 签派室
B. 管制室
C. 空军管制单位
D. 航空器所有人
【单选题】
在发生威胁飞行安全的紧急情况时,航空器驾驶员可以自行决定改变规定的飞行高度层,其方法为:___
A. 飞行方向左转30°,飞行20km
B. 飞行方向右转30°,飞行20km,再平行航线上升或下降高度,再转回原航路
C. 飞行方向右转20°,飞行30km,再平行航线上升或下降高度
D. 上升或下降到新的高度层,再右转30°,飞行20km,再平行原航线飞行
【单选题】
下列关于调整垂直速度说法错误的是:___
A. 为了建立或者保持安全间隔 , 管制员可以要求航空器调整其上升和下降率
B. 航空器驾驶员无法遵守指定的上升或者下降率时 ,可以不通知有关的管制单位
C. 调整垂直速度时,应避免频繁改变上升或者下降率
D. 当不需要对上升或者下降率进行限制时 , 管制员应当及时通知航空器驾驶员.
【单选题】
航空器由目视飞行规则飞行转为仪表飞行规则飞行时,______应当为配有机载应答机的航空器指定适当的编码 .___
A. 管制员
B. 飞行员
C. 签派员
D. 军航管制员
【单选题】
雷达显示器上显示的C模式高度 ,其精度容差值为______米.___
A. 60
B. 90
C. 30
D. 120
【单选题】
根据航空器紧急程度、遇险性质,可将紧急情况分为情况不明、告警、遇险三个阶段:情况不明阶段是指______分钟未能与航空器建立或者保持正常的通信联络.___
A. 30
B. 10
C. 40
D. 20
【单选题】
雷达看到是指在雷达显示器上可以看到和识别的特定航空器的雷达反射脉冲或______存在的状况.___
A. 飞行计划航迹
B. 一次雷达信号
C. 雷达位置符号
D. 二次雷达信号
【单选题】
超越航空器是指从一架航空器的后方与该航空器对称面小于____度夹角向其接近.___
A. 50
B. 60
C. 70
D. 90
【单选题】
马赫数技术是指为了使在指定飞行航线同一高度飞行的_____之间保持纵向间隔,要求航空器按指定的马赫数飞行的空中交通管制方法.___
A. 涡轮喷气机
B. 直升飞机
C. 螺旋桨飞机
D. 通用航空飞机
【单选题】
航空器及其机上人员的安全出现令人担忧的情况属于哪个阶段:___
A. 告警阶段
B. 情况不明阶段
C. 遇险阶段
D. 紧急阶段
【单选题】
航空器分类中,中型航空器的范围:___
A. 起飞全重136000千克(含)以上的航空器
B. 起飞全重大于7000千克,小于136000千克的航空器
C. 起飞全重等于或小于7000千克的航空器为轻型航空器
D. 起飞全重等于或大于7000千克,等于或小于136000千克的航空器
【单选题】
施放重型或者中型无人驾驶自由气球,不得使其以低于 米的高度飞越城镇或者居民点的人口稠密地区或者与该次运行无关的露天人群上空___
A. 100
B. 300
C. 600
D. 1000
【单选题】
当有云或视界天空遮蔽现象超过八分之四或水平能见度小于 千米,重型无人驾驶自由气球未经有关管制单位许可,不得在标准气压高度18000米以下的任何高度运行或穿越。___
A. 10
B. 8
C. 5
D. 3
【单选题】
施放无人驾驶自由气球应当按照《 》及相关规定经国家有关主管部门批准和管制单位许可。___
A. 中华人民共和国飞行基本规则
B. 中华人民共和国民用航空法
C. 中国民用航空空中交通管理规则
D. 通用航空飞行管制条例
【单选题】
航空情报服务机构应当向管制单位提供需要的( ),以便其履行空中交通管制的职责。___
A. 航行通告
B. 国内航行资料汇编
C. 国际航行资料汇编
D. 一体化航空情报系列资料
【单选题】
以下关于监视系统/设施,说法错误的是___
A. 用于提供空中交通服务的监视系统应当提供与安全有关的告警与警告显示。
B. 用于提供空中交通服务的监视系统应当能够实现与所有空中交通服务单位的信息联网共享。
C. 用于提供空中交通服务的监视系统应当完整、有效和可靠。
D. 空管监视设施应当配备自动记录系统记录数据,供调查飞行事故和飞行事故征候、搜寻援救以及空中交通管制和监视系统运行的评价与训练时使用。
【单选题】
管制单位通常应当配备相应的空管监视和( ),以便监视和引导航空器在其管制区内安全、正常、有序飞行。___
A. 导航设备
B. 雷达设备
C. 通信设备
D. 以上都有
【单选题】
管制单位应当建立本单位( )制度,制定管制工作严重和一般差错标准。___
A. 运行管理
B. 安全检查
C. 机场原因
D. 质量管理
【单选题】
RVSM空域内垂直飞行间隔,获准RVSM运行航空器之间_________
A. 300米
B. 600米
C. 900米
D. 1200米
【单选题】
RVSM空域内垂直飞行间隔,未获准RVSM运行航空器与其它任何航空器之间_________
A. 300米
B. 600米
C. 900米
D. 1200米
【单选题】
缩小垂直间隔(RVSM)是指在飞行高度层______至______之间航空器之间的最小垂直间隔为_________
A. 8100米~12500米、300米
B. 8400米~13100米、600米
C. 8900米~12500米、300米
D. 8100米~13100米、600米
【单选题】
获准RVSM运行的民用航空器可以在RVSM空域内飞行。未获准RVSM运行的航空器,除非事先得到民航总局空管局运行管理中心或地区空管局批准,方可在RVSM空域运行;否则应当在______以下飞行,不得在RVSM空域内运行。___
A. 8400米
B. 9200米
C. 8900米
D. 8100米
【单选题】
管制员应当发布______飞行高度层指令。航空器驾驶员应当根据中国民航飞行高度层配备标准示意图(表)来确定对应的______飞行高度层。___
A. 米制、米制
B. 英制、英制
C. 英制、米制
D. 米制、英制
【单选题】
在______上实施侧向偏置程序,飞行员自行偏置,不需要报告管制员,管制员无需向军航部门申请;在______上实施侧向偏置程序时,飞行员应得到管制员的许可,管制部门应征得军航部门的同意。___
A. 航路、航线
B. 航路、航路
C. 航线、航路
D. 航线、航线
【单选题】
为了充分合理地利用空域资源,有效地减轻管制人员的工作负荷,降低无线电陆空通话频次,提高空中交通服务能力,管制单位可以根据有关规定,将其管制责任范围分为若干空中交通管制扇区,以下不属于设置管制扇时区应当考虑到的因素的是_______。___
A. 空中交通流量
B. 管制人员配置
C. 空中交通服务方式
D. 与其他单位的协调
【单选题】
关于管制员的执勤时间,下列叙述中不正确的是_______。___
A. 管制员在1个日历周内的执勤时间不得超过40小时
B. 管制单位应当在任意连续7个日历日内为管制员安排1个至少连续24小时的休息期
C. 如果管制员在连续24小时内被安排执勤超过10小时,管制单位应当在管制员执勤时间到达或者累计到达10小时之前为其提供至少连续6小时的休息时间
D. 管制单位应当在每个日历年内为管制员安排至少一次连续5日以上的休息时间
【单选题】
航空器的飞行时间超过预计飞越位置报告点的时间_______分钟,管制单位尚未收到位置报告时,管制员应当立即查问情况,并设法取得位置报告。___
A. 2
B. 3
C. 5
D. 10
【单选题】
关于通用飞行及训(熟)练飞行的管制和指挥,下列描述中不正确的是_______。___
A. 机场塔台管制区外临时飞行空域内的通用航空飞行活动接受飞行情报服务和告警服务
B. 机场塔台管制区内的通用航空飞行活动的空中交通服务由该机场塔台提供
C. 临时飞行空域内的通用航空飞行活动的飞行情报服务和告警服务由所在区域的管制单位提供,并由其负责通用航空飞行活动的安全
D. 在只有训练、熟练飞行的机场或者训练、熟练专用空域内的飞行,应当由组织训练、熟练飞行单位的飞行指挥员负责飞行的组织和指挥
【单选题】
航空器要求提供准确时刻时,管制单位通报的校准时刻应当精确到最接近的_______。___
A. 5秒钟
B. 15秒钟
C. 半分钟
D. 1分钟
【单选题】
如果管制员不能通过契约式自动相关监视设施观察到航空器的位置,在使用所需导航性能值为10(RNP10)航路运行时,管制员与航空器驾驶员之间具备直接的话音或者管制员驾驶员数据链通信(CPDLC)联系,航空器的位置报告频率不低于每_______分钟一次,在同一航迹上巡航、上升或下降的航空器之间间隔标准为不小于100公里。___
A. 12
B. 15
C. 24
D. 27
【单选题】
按照《民用航空空中交通管理规则》中的规定,航空器第一次被识别时管制员需要向航空器通报其位置,下列哪种方式识别的除外_______? ___
A. 基于驾驶员的位置报告或者在起飞跑道末端2千米范围内对航空器识别,且雷达显示与航空器的离场时间相一致
B. 通过雷达识别的移交
C. 通过使用指定的专用二次监视雷达编码或者S模式对航空器第一次识别,且雷达显示位置与航空器现行飞行计划相一致时
D. 通过使用应答机的“识别”功能
【单选题】
雷达管制员在指定二次雷达应答机编码时,尽量使用_______二次雷达应答机编码,只能使用本地区所分配的二次雷达应答机编码,并应当尽可能减少二次雷达应答机编码的变换次数___。
A. 非离散的
B. 离散的
C. 特殊编码的
D. 指定编码的
【单选题】
管制单位指定给航空器临时使用的二次雷达特殊编码是_______。___
A. A2000
B. A1277
C. A1255
D. A0000
【单选题】
利用显示器上显示的C模式高度确定航空器飞行高度,在航空器上升、下降穿越某一高度时,只要其C模式高度显示在预定方向上穿越此高度上下_______米时,则可认为已穿越该高度。___
A. 30
B. 60
C. 90
D. 100
【单选题】
为了在对航空器实施雷达引导时,为了管制员方便地掌握障碍物情况,每个雷达引导扇区超障区内的最高障碍物应当确定为_______。___
A. 最高障碍物
B. 控制障碍物
C. 缓冲障碍物
D. 隔离障碍物
推荐试题
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项__________
A. 授信
B. B资产转移
C. 提供服务
D. 中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行应当制定关联交易管理制度,包括_______内容。___
A. 董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理
B. B关联方的信息收集与管理
C. 关联方的报告与承诺、识别与确认制度
D. 关联交易的种类和定价政策、审批程序和标准
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行内部审计部门应当每年至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计,并将审计结果报告给商业银行__________
A. A 董事会
B. B 监事会
C. C 股东会
D. D 高管层
【多选题】
该商业银行经过多轮战略引资和股权激励,一方面扩充了核心资本,一方面构建了良好的投资者关系。现有股东包括了大型保险公司、境外机构投资机构、国有资产管理公司、自然人投资者、银行高管等。为了规范银行内部人和股东关联交易的管理,该银行拟出明关联方清单,根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定,下列哪些属于该银行关联方_________
A. 该银行董事长的子女;
B. 该银行钦州分行行长;
C. 某地方政府投资公司,持有该银行6%的股份;
D. 该银行行长子女D%持股的融资担保公司。
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,独立董事应当对董事会讨论事项发表客观公正的独立意见,注重维护_______权益。___
A. 中小股东
B. 投资者
C. 社会公众
D. 存款人
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,董事在履职过程中,应当重点关注以下事项__________
A. 商业银行战略规划的制定和实施
B. 商业银行高级管理层的选聘和监督
C. 商业银行资本管理和资本补充
D. 商业银行风险偏好、风险战略和风险管理制度
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,独立董事在履职过程中,应当特别关注以下事项_________
A. 商业银行关联交易的合法性和公允性
B. 商业银行年度利润分配方案
C. 商业银行信息披露的完整性和真实性
D. 商业银行资本管理和资本补充
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,董事履职过程中出现下列情形之一的,董事当年履职评价应当为不称职__________
A. 泄露商业秘密,损害商业银行合法利益的
B. 在履职过程中获取不正当利益,或者利用董事地位谋取私利的
C. 董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项,董事未提出反对意见
D. 银行业监管管理机构认定的其他严重失职行为
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法》的规定,李某作为某商业银行董事在履职过程中应当重点关注哪些事项?___
A. 该商业银行战略规划的制定和实施、风险偏好、风险战略和风险管理制度
B. 该商业银行资本管理和资本补充、重大对外投资和资产处置项目。
C. 商业银行高级管理层的选聘和监督、高级管理层的执行力。
D. 商业银行薪酬和绩效考核制度及其执行情况。
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容__________
A. 健全的组织架构、清晰的职责边界
B. 科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任
C. 有效的风险管理与内部控制
D. 完善的信息披露制度
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,商业银行应当制定关联交易管理制度,并在章程中规定以下事项__________
A. 商业银行不得接受本行股票为质押权标的
B. 股东以本行股票为自己或他人担保的,应当严格遵守法律法规和监管部门的要求,并事前告知本行董事会;非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的,应当事前告知本行董事会
C. 股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值,不得将本行股票进行质押
D. 股东特别是主要股东在本行授信逾期时,应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。商业银行应当在章程中规定__________
A. 同一股东及其关联人不得同时提名董事和监事人选
B. 同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务,在其任职期届满或更换前,该股东不得再提名监事(董事)候选人
C. 同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的二分之一
D. 同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,董事会会议可以采用会议表决(包括视频会议)和通讯表决两种表决方式,实行一人一票。商业银行章程应当规定,_______等重大事项不得采取通讯表决方式。___
A. 利润分配方案、资本补充方案
B. 重大投资、重大资产处置方案
C. 聘任或解聘高级管理人员
D. 重大股权变动以及财务重组
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,独立董事履行职责时应当独立对董事会审议事项发表客观、公正的意见,并重点关注以下_______等事项。___
A. 重大关联交易的合法性和公允性
B. 利润分配方案
C. 高级管理人员的聘任和解聘
D. 可能造成商业银行重大损失的事项
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责__________
A. 对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B. 持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告
C. 了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试,并制定应急预案
D. 评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对商业银行公司治理的持续监管,具体方式包括_______等。___
A. 风险提示
B. 监管通报
C. 与内外部审计师会谈
D. 与政府部门及其他监管当局进行协作
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定,商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及______等治理运行机制。___
A. 决策
B. 执行
C. 监督
D. 激励约束
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定,商业银行章程是商业银行公司治理的基本文件,对______的组成、职责和议事规则等作出制度安排,并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定,股东大会议事规则包括_______、提案机制、会议记录及其签署、关联股东的回避等。___
A. 会议通知
B. 召开方式
C. 文件准备
D. 表决形式
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定,商业银行绩效考核指标应当包括_______等。___
A. 流动管理指标
B. 经济效益指标
C. 风险管理指标
D. 社会责任指标
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定,商业银行年度披露的信息应当包括:基本信息、_______等。商业银行半年度、季度定期报告应当参照年度报告要求披露。___
A. 财务会计报告
B. 风险管理信息
C. 公司治理信息
D. 年度重大事项
【多选题】
富丽银行董事会即将进行换届选举,根据《商业银行公司治理指引》的规定,以下哪些人员不可以作为该行独立董事候选人?___
A. 富丽银行行长王某的大学同学李某
B. 富丽银行第二大股东天王集团董事长张某的表弟陈某
C. 富丽银行聘用的会计师事务所负责人刘某
D. 富丽银行聘用的律师事务所负责人钱某
【多选题】
大恒银行董事会共有15名董事,该行董事会计划于6月1日召开董事会会议,根据《商业银行公司治理指引》的规定,以下哪些情况会议能够举行?___
A. 有12名董事将亲自出席,3名董事委托其他董事出席
B. 有10名董事将亲自出席,5名董事委托其他董事出席
C. 有8名董事将亲自出席,7名董事委托其他董事出席
D. 有6名董事将亲自出席,9名董事委托其他董事出席
【多选题】
根据《商业银行公司治理指引》的规定,以下哪些人员属于富丽银行高级管理层_________
A. 富丽银行董事长
B. 富丽银行行长
C. 富丽银行副行长
D. 富丽银行财务负责人
【多选题】
根据《商业银行公司治理指引》的规定,磐基银行2014年年度披露的信息应当包括_________
A. 基本信息与公司治理信息
B. 财务会计报告
C. 风险管理信息
D. 年度重大事项
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定,商业银行内部控制的目标包括_________
A. 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C. 保证商业银行风险管理的有效性
D. 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定,《商业银行内部控制指引》有关高级管理层的主要职责是_______。___
A. 负责执行董事会决策。
B. 负责根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施。
C. 负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。
D. 负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当建立有效的信息沟通机制,确保_______及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定,商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的_______等系统性活动。___
A. 调查
B. 测试
C. 分析
D. 评估
【多选题】
某城商行前两年发展良好,资产负债快速上升。某员工意图借助银行发展的良机,私下违规吸收客户存款,再高息发放贷款给亲属开办的企业,事发后相关资金无法追讨,给银行和客户都造成了重大的损失。该银行面对内控失效的惨痛教训,决心建立健全内部控制,有效防范风险,保障安全经营,根据《商业银行内部控制指引》的规定,应遵循以下哪些原则_________
A. 全覆盖原则。内部控制贯穿业务全流程,覆盖所有的部门和人员;
B. 制衡性原则。在公司治理结构、机构设置、权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制;
C. 审慎性原则。坚持风险为本、审慎经营的理念,在设立机构或开办业务均坚持内控优先的理念;
D. 相匹配原则。内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂承担、风险状况相适应,并根据情况变化及时调整。
【多选题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定,内部审计部门应对_______负责,制定内部审计程序,评价风险状况和管理情况,落实年度审计工作计划,开展后续审计,监督整改情况,对审计项目质量负责,做好档案管理。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 审计委员会
【多选题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定,董事会应对具有以下_______的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任。___
A. 未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未能被发现
B. 对审计发现问题隐瞒不报或者未如实反映
C. 审计结论与事实严重不符
D. 对审计发现问题查处整改工作跟踪不力
【多选题】
某股份制银行审计部根据年度计划将对其辖内二级分行开展全面业务常规审计工作,依据《银行业金融机构内部审计指引》规定,派出审计小组成员应回避的情形有__________
A. 某成员与被审计单位负责人有直接亲属关系或姻亲关系
B. 某成员从被审计单位调来不满二年
C. 某成员被审计单位负责人曾经是同学关系
D. 某成员与被审计事项有直接利益关系
【多选题】
某商业银行省分行审计部将对辖内新开业一年的某支行进行全面业务审计,依据《银行业金融机构内部审计指引》规定,审计内容包括________。___
A. 内部控制的健全性和有效性
B. 风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
C. 机构运营绩效和管理人员履职情况
D. 经营管理的合规性
【多选题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定,外审机构存在下列_______情形的,银行业金融机构不宜委托其从事外部审计业务。___
A. 专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的
B. 存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的
C. 与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的
D. 与被审计机构不处于同一地区的
【多选题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定,银行业金融机构发现外审机构存在下列_______情形的,应予以特别关注,并可以终止委托其审计工作。___
A. 未履行诚信、勤勉、保密义务,并造成严重不良后果的
B. 将所承担的审计业务分包或转包给其他机构的
C. 审计人员和时间安排难以保障银行业金融机构按期披露年度报告的
D. 审计报告被证实存在严重质量问题的
【多选题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定,外审机构按照审计准则向银行业监管机构报告银行业金融机构以下_______情况的,银行业金融机构不得阻挠。___
A. 严重违反法律法规、行业规范或章程
B. 影响持续经营的事项或情况
C. 出具非标准审计报告
D. 管理层有重大舞弊行为
【多选题】
按照《贷款风险分类指引》规定,商业银行对贷款进行分类,应注意考虑因素有_______。___
A. 借款人的还款能力、还款记录和还款意愿
B. 贷款项目的盈利能力和贷款的担保情况
C. 贷款偿还的法律责任
D. 银行的信贷管理状况
【多选题】
按照《贷款风险分类指引》规定,下列贷款应至少归为关注类_______。___
A. 借新还旧,或者需通过其他融资方式偿还
B. 改变贷款用途
C. 同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良
D. 违反国家有关法律和法规发放的贷款
【多选题】
按照《贷款风险分类指引》规定,商业银行在贷款分类中应当做到_______。___
A. 制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程
B. 保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质
C. 建立完整的信贷档案,保证分类资料信息准确、连续、完整
D. 开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统